上半年亏掉 10 万,我总结出这些教训

admin 资讯 2020-08-22 0
摘要:时间真快,2020 年已经过了半年,这半年时间云谲波诡,年初疫情导致全球市场一路悲歌,黑天鹅不断,然而,黑天鹅终于敌不过全球印钞机,大水漫灌把各路资产推至高位。

 

时间真快,2020 年已经过了半年,这半年时间云谲波诡,年初疫情导致全球市场一路悲歌,黑天鹅不断,然而,黑天鹅终于敌不过全球印钞机,大水漫灌把各路资产推至高位。

尤其,创业板指上半年涨幅超 30%,领涨全球……

我这半年的投资成绩其实并不好,晒下成绩单:

美股( 40% 仓位):上半年综合率为 2%,一度最大亏损  4 万。

数字货币(50% 仓位):上半年综合收益率为 2.6%,一度最大亏损 6 万。

A 股(10% 仓位):上半年综合收益率为 8.46%。

总体上账面盈利但没什么好说的,今天主要来总结下我的教训。

1、比起高超的技术,成熟的交易心态更难得。

我集中亏损的 10 万都是在今年 3、4 月份,其中最大一笔亏损来自于 3 月数字货币踩踏式下跌。3 月比特币从 8887 美金开始持续下跌,尤其是 3 月 12 日,比特币一日从 7932 美金跌到 4383 美金,即便作为一个老韭菜,这个波动幅度是我前所未闻的。

当日的瀑布给我带来了难得的赚钱机会,靠做空比特币,我在筹码不多的情况下便盈利 3 万。但是这种极端行情却让我非常后怕,在比特币反弹至 5500 美金时我清空了手上所有比特币、主流币和山寨币,割肉 6 万离场。

很神奇的情况就是,在后面不到 2 个月的时间里比特币几乎收复了所有前期的跌幅,朝着新高一路迈进。我为自己当时的操作一直耿耿于怀。

这笔钱我亏的不冤,我的见识不足、信心不够坚定,活生生错过了一个加仓机会。亏钱的最终原因还是认知水平不足,交易心态不稳。

如果把投资的认知周期拉长到 1 年时间,走势图上那一周下跌不过是一根长长的大阴线而已。如果我分批离场不要这么急,亏损也不会这么多。

但,市场不会给你推倒重来的机会……

2、不要轻易在盘中临时做交易决策。

美股交易波动更大,赚钱效应更明显。在美股每天上窜下跳的日子里,我开始频繁做短线交易,希望能在混乱的市场里能够赚笔快钱。

我曾经写过我这段时间的赚钱经历,确实,我抓住了一个波段的行情,月收益率 10%。

但后期我却犯了一个巨大的错误,经常盘中临时做交易决策:美股盘中交易波动有时候特别大,原先定的止损线可能会突然被突破,但后半夜又经常会被拉升起来。这种情况导致我的策略失效,行情变化让我多次做出了错误的操盘决策,3 月份盈利的利润迅速在 4 月份都亏了回去。

如果以当天的收盘价做决策信号,或者以连续两天的收盘价作为操作信号,策略的胜率会提高更多。

后来我反思自己,盘中临时做交易决策更容易受「噪音」影响:某个新闻、某个评论、某个大 V 的说法等等,但我却忘记了当时买入或者卖出的初衷。

后来我给自己定了一条纪律:盘中不做临时决策,所有投资决策都要深思熟虑,改变策略要有足够的理由。

投资假设的前提是否已经失效?比如判断市场上涨,实际上趋势却下跌了。如果趋势判断错误,则需要改变操盘思路。如果没有,则不变。

3、投资标的切忌太分散,要集中精力赚大钱。

我自认为我选投资标的的能力还是不错的,今年上半年,其实我曾经买过在大跌时买过几只不错的股票,如亚马逊、特斯拉、波音,但很遗憾,我在这些股票上非但没赚到钱,反而亏钱了。

来看下我都错过了什么:

亚马逊:1855 美刀买入,1930 刀卖出,现在是 2878 刀,我完美错过了亚马逊护盘。

特斯拉:769 刀买入, 736 刀卖出,现在 1119 刀,完美错过了它突破历史新高。

这两只股票是我上半年最惨痛的记忆。

疫情在全球蔓延,利空实体店利好电商,亚马逊这样的巨头就不用说了,疫情股价下跌就是被错杀。特斯拉在中国量产,外加上新能源汽车利好频出,买入的时候我就知道特斯拉新高是早晚的事。

我选对了标的,却没守住。

我当时关注了一些疫苗股、生物科技的基金,感觉赚钱的机会太多了,我开始关注哪些上涨速度更快,于是分散投了很多标的。

刚好特斯拉有一波下跌,亚马逊上涨后开始喘息横盘,我抱着更贪心的心态想要换更牛的股票,结果,在频繁换仓过程中我并没赚到多少钱,倒是贡献了不少手续

如果我当时够专注,如果我长线关注不超过三只股票或者基金,我想我的信心会更坚定,投资结果会比现在更好。

于是,我给自己定了一条纪律:中线投资的标的不超过 5 个,长线不超过 3 个。

保持专注,才能提高胜率。

在我复盘整个操盘过程时发现,反倒是无心插柳柳成荫。我在 4 月做了个 A 股的组合,没怎么花心思,按时定投,反倒是投资回报最高。

冥冥中一切皆有定数,赚钱能力的提升一定是认知水平的提升:能在不同行情中稳定盈利才是真正的高手,这也是我自己努力的方向。

成功或许有很多不可复制的因素,但失败却往往有惊人的共性。我的失败经历,希望与君共勉。

2020 年过半了,你的投资成绩怎么样?


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